Паритет евро и доллара реален и может быть достигнут в ближайшие полгода.
Рассчитываемый ЕЦБ индекс евро, взвешенный по торговле, упал к минимальным уровням с марта этого года в основном за счет снижения курса единой валюты по отношению к доллару на 4% после выборов в США. Инвесторы настраивались на фискальную поддержку и экономические стимулы, обещанные Трампом, и покупали доллар по всему спектру рынка. Но теперь и Европа может внести свой вклад в дело ослабления евро, при этом некоторые аналитики полагают, что евро/доллар может достичь уже в ближайшее время.
Насколько велики европейские политические и финансовые риски для курса евро? Реален ли прогноз паритета евро к доллару в ближайшей перспективе или он так и останется только на бумаге? На вопрос журнала Фотрейдер дал комментарий Александр Купцикевич, аналитик компании FxPro.
Паритет вполне возможен
- Паритет евро и доллара реален и может быть достигнут в ближайшие полгода . Впрочем, разговоры о паритете не новы, ещё в 2015-м пара EURUSD дважды находилась на тех же уровнях, что и сейчас, но отскакивала в область выше 1.14.
Отскоку в паре помогал пересмотр федеральным резервом своих изначально весьма ястребиных планов на четыре повышения ставки в 2016-м. Эти ожидания оказались даже сильней расширения и продления программы QE от ЕЦБ, не вызвав ослабления единой валюты. Как раз наоборот, для мировой экономики это было нервозное время, и рынки использовали евро в качестве валюты-убежища, покупая облигации сильных экономик региона. Аналогичное движение было и в паре USDJPY, так что евро в данном случае не следует рассматривать в качестве какой-то особенной тихой гавани.
Паритет евро к доллару последует сразу после 1,05
Но теперь заметно выросла вероятность дальнейшего снижения под 1.05 , после чего следующей значимой целью будет уже паритет за счёт нескольких факторов.
Во-первых, рынки явно почувствовали мощное сопротивление , наблюдавшееся в паре на подходе к 1.15. Обвал EURUSD в ходе ралли доллара 2014/15 проходил с уровней на 1.3950 и выдохся чуть ниже 1.0500 просто потому, что уже некому было продавать евро за доллары. Требовался период для консолидации и укоренения мысли о переходе пары на другую психологическую ступень с «явно дороже» на «чуть дороже» доллара.
Колебания евро всё это время коррекции довольно хорошо вписывались в с коррекцией вблизи 76.4% от первоначального движения и сильной (но временной поддержкой) на 100% от первого импульса. Дальнейшее следование Фибоначчи предполагает возможность обвала пары к 0.83. Это очень далёкая цель, и видится выполнимой только при условиях очень серьёзных страданий в еврозоне в сравнении с благоденствием США.
Что же может послужить драйвером нового витка снижения в ближайшее время?
В первую очередь, конечно, изменение политических настроений в Европе. Технократы от страны к стране сдают позиции популистам. А последние в данный момент склонны обвинять свободную торговлю и общие институты в отсутствие благоденствия своих стран.
Погружение единой валюты ниже паритета может оказаться долгосрочным отличным моментом покупки евро за доллары
В будущем году будут выборы во Франции, Германии, вероятно, в Италии. Это крупнейшие страны еврозоны, и пример Британии оказался воодушевляющим для центробежных сил в этих странах. Одних только страхов изменения политической повестки дня будет достаточно, чтобы спровоцировать потери 7-12% единой валютой.
Самый очевидный и предсказуемый драйвер снижения евро – дивергенция монетарной политики . ЕЦБ по-прежнему жмёт на педаль монетарного смягчения. Экономика еврозоны продемонстрировала в 2016-м устойчивость к внешним шокам, но очень далека от тех показателей, которые заставили бы ЕЦБ сворачивать стимулы.
Инфляция встала на путь роста, но вряд ли даже в 2017-м достигнет цели. При этом сохраняется высокая безработица в 9.6%, а розничные продажи прирастают почти незаметно. Одна из немногих точек роста региона – внешняя торговля. Профицит баланса заметно вырос в последние годы благодаря ослаблению евро. Из развитых стран только еврозоне удаётся использовать слабость валюты себе на пользу, а Британия и США так и не смогли принципиально превратить дефицит в профицит – у них попросту уже не было производственных мощностей. Так что слабость евро идёт на пользу экономической активности в регионе, хотя и не вызывает заметного всплеска инфляции. Это позволяет ЕЦБ использовать подобные «побочные эффекты» мягкой монетарной политики.
Выводы в пользу падения евро
Мои доводы в пользу снижения евро однозначны - единая валюта останется под давлением в ближайшее время. Теперь скажу пару слов о более далёкой перспективе.
Еврозона всё же стоит на пути роста (безработица падает, инфляция растёт), так что уже в 2017-м ЕЦБ, на мой взгляд, объявит о прекращении QE, а по достижении инфляцией 2% пойдут разговоры о повышении . Это может произойти к началу 2018-го.
Единая валюта получает также спрос за счёт роста экономик стран ЕС и разрастающегося профицита внешней торговли. Не стоит забывать также, что ЕЦБ исторически ведёт более жёсткую монетарную политику, чем ФРС, за счёт генетической боязни инфляции «германским блоком». Так что я считаю, погружение единой валюты ниже паритета может оказаться долгосрочным отличным моментом покупки евро за доллары. Правда, политические риски могут вызвать погружение EURUSD прямо к 0.83, как не пощадили они ранее в 2016-м британский фунт. Тем не менее, евро будет выше через три года, вероятно, и через семь лет, чем сейчас.
Ни для кого не секрет, что российская экономика находиться весьма в затруднительном положении, а нестабильный курс европейской валюты заставляет многих россиян волноваться. Согласно аналитическим прогнозам, в начале 2017 года значительно поднимется, но затем будет постепенно снижаться и достигнет стоимости в 69 рублей. К концу же года ожидается значительное укрепление рубля.
Проблемы российской экономики
Как внутри страны, так и за ее пределами все больше жарких споров разгорается вокруг российской экономики. За 2016 год наблюдалось резкое снижение ВВП (валовой внутренний продукт – основной показатель экономического роста и благосостояния населения страны), что привело к росту цен на все продукты и услуги. Даже на продукты первой необходимости цены выросли почти в два раза. И хотя ВВП упал всего на 1%, это значительно повлияло на доходы и платежеспособность всех категорий населения.
Также важную роль экономике РФ играет нефтепромышленность, а за прошедший год цена на нефть значительно упали. За ней упал и курс рубля, который прямо пропорционально зависит от стоимости «черного золота».
Свою роль в экономической дестабилизации сыграли и санкции западных стран. Много товаров произведенных в России для продажи, так и небыли экспортированы заграницу, что привело к огромным убыткам.
Что будет с рублем?
Как уже было сказано выше, многие аналитики дают неутешительные прогнозы. В начале 2017 года снижение курса евро ожидать не стоит, он наоборот немного поднимется, и будет держаться в районе 75 рублей. К концу года ожидается значительное укрепление рубля и как следствие снижение до 69 рублей. Если же в начале года произойдет очередной обвал цен на нефть, то стоимость рубля может опять значительно упасть.
Также крупные швейцарские банки прогнозируют, что стоимость евро будет немного ниже, чем стоимость доллара.
Т.е. европейская валюта будет стоять дешевле, нежели американская (ожидаемое соотношение 70 до 75).
Западные экономисты предсказывают, что рубль будет продолжать свое падение, а стоимость иностранных валют продолжит расти. В свою очередь Правительство РФ утверждает, что в 2017 году ожидается значительный экономический рост и укрепление рубля (ссылаясь на выход из состояния рецессии).
Несмотря на всю аналитику, точный прогноз курса евро на 2017 дать довольно сложно. евро зависит от многих факторов и нюансов, которые не смогут учесть даже продвинутые экономисты.
Обновлено 09.09.2019 17:00Какой прогноз курса Евро на завтра?
Прогноз курса Евро на завтра составляет 72.16 руб., минимальный курс 71.15, а максимальный 73.17 руб. Текущий курс Евро 72.16. Сегодня курс снижается на 0.58% в сравнении со вчерашним закрытием дня на уровне 72.58.
Курс Евро вырастет или упадет через неделю?
Прогноз курса Евро через неделю 71.85 руб., минимум 70.84, максимум 72.86 руб. Таким образом, за неделю курс Евро упадет на 0.31 руб. относительно курса сейчас в 72.16 р. Подробнее прогноз по дням на неделю смотрите ниже в таблице.
Какой прогноз курса Евро на Сентябрь?
Прогноз курса Евро на Сентябрь 69.91-73.72, в конце сентября 71.36 руб. В начале сентября курс Евро был 73.29, т.е. изменение за месяц составит -2.6%.
Какой курс Евро прогнозируется на Октябрь?
Прогноз курса Евро на Октябрь - 70.18 р. в конце октября, минимальный курс в течение месяца 69.20, максимальный 73.61. Изменение за месяц -1.7%.
Прогноз курса Евро на каждый день в таблице
| Дата | День | Мин | Курс | Макс |
| 10.09 | вторник | 71.15 | 72.16 | 73.17 |
| 11.09 | среда | 71.09 | 72.10 | 73.11 |
| 12.09 | четверг | 70.86 | 71.87 | 72.88 |
| 13.09 | пятница | 70.87 | 71.88 | 72.89 |
| 16.09 | понедельник | 70.84 | 71.85 | 72.86 |
| 17.09 | вторник | 70.58 | 71.58 | 72.58 |
| 18.09 | среда | 70.17 | 71.17 | 72.17 |
| 19.09 | четверг | 70.46 | 71.46 | 72.46 |
| 20.09 | пятница | 70.75 | 71.75 | 72.75 |
| 23.09 | понедельник | 70.52 | 71.52 | 72.52 |
| 24.09 | вторник | 71.50 | 72.52 | 73.54 |
| 25.09 | среда | 71.18 | 72.19 | 73.20 |
| 26.09 | четверг | 70.37 | 71.37 | 72.37 |
| 27.09 | пятница | 69.91 | 70.90 | 71.89 |
| 30.09 | понедельник | 70.36 | 71.36 | 72.36 |
| 01.10 | вторник | 70.68 | 71.68 | 72.68 |
| 02.10 | среда | 70.53 | 71.53 | 72.53 |
| 03.10 | четверг | 71.57 | 72.59 | 73.61 |
| 04.10 | пятница | 70.70 | 71.70 | 72.70 |
| 07.10 | понедельник | 70.98 | 71.99 | 73.00 |
| 08.10 | вторник | 71.30 | 72.31 | 73.32 |
| 09.10 | среда | 70.77 | 71.77 | 72.77 |
| 10.10 | четверг | 71.02 | 72.03 | 73.04 |
| 11.10 | пятница | 70.62 | 71.62 | 72.62 |
Какой прогноз Евро на Ноябрь?
Прогноз курса Евро на Ноябрь находится в диапазоне 70.18-74.01, в конце ноября 72.99 руб. Изменение за месяц +4.0%.
Какой курс Евро прогнозируется до конца 2019 года?
Прогноз курса Евро на 2019 год: курс будет торговаться в диапазоне 69.20-74.01. Прогноз курса на конец декабря 2019 года 71.67 руб.
Каким будет курс Евро в 2020 году?
Прогноз курса Евро на 2020 год: курс в конец декабря 2020 года - 68.25 руб. А в течение года курс будет колебаться в диапазоне 64.68-71.94.
Прогноз курса Евро на 2019, 2020 и 2021 годы
| Месяц | Начало | Мин-Макс | Конец | Итог,% | |
| 2019 | |||||
| Сен | 73.29 | 69.91-73.72 | 71.36 | -2.6% | |
| Окт | 71.36 | 69.20-73.61 | 70.18 | -4.2% | |
| Ноя | 70.18 | 70.18-74.01 | 72.99 | -0.4% | |
| Дек | 72.99 | 70.67-72.99 | 71.67 | -2.2% | |
| 2020 | |||||
| Янв | 71.67 | 69.14-71.67 | 70.12 | -4.3% | |
| Фев | 70.12 | 69.96-71.94 | 70.95 | -3.2% | |
| Мар | 70.95 | 68.81-70.95 | 69.79 | -4.8% | |
| Апр | 69.79 | 67.66-69.79 | 68.62 | -6.4% | |
| Май | 68.62 | 67.67-69.59 | 68.63 | -6.4% | |
| Июн | 68.63 | 66.78-68.68 | 67.73 | -7.6% | |
| Июл | 67.73 | 67.73-70.08 | 69.11 | -5.7% | |
| Авг | 69.11 | 66.59-69.11 | 67.54 | -7.8% | |
| Сен | 67.54 | 64.68-67.54 | 65.60 | -10.5% | |
| Окт | 65.60 | 65.60-69.18 | 68.22 | -6.9% | |
| Ноя | 68.22 | 66.85-68.75 | 67.80 | -7.5% | |
| Дек | 67.80 | 67.29-69.21 | 68.25 | -6.9% | |
| 2021 | |||||
| Янв | 68.25 | 64.60-68.25 | 65.52 | -10.6% | |
| Фев | 65.52 | 65.52-69.09 | 68.14 | -7.0% | |
| Мар | 68.14 | 68.14-70.80 | 69.82 | -4.7% | |
| Апр | 69.82 | 67.78-69.82 | 68.74 | -6.2% | |
| Май | 68.74 | 68.37-70.31 | 69.34 | -5.4% | |
| Июн | 69.34 | 67.98-69.92 | 68.95 | -5.9% | |
| Июл | 68.95 | 68.95-71.63 | 70.64 | -3.6% | |
| Авг | 70.64 | 69.63-71.61 | 70.62 | -3.6% | |
| Сен | 70.62 | 68.45-70.62 | 69.42 | -5.3% | |
2015-2019 Валютный Ресурс - Экспертный Центр. Копирование информации и материалов с сайта запрещено. Экспертный Центр размещает здесь информацию для ознакомления и не принимает на себя какую-либо ответственность за использование этой информации посетителями сайта и принятых или непринятых ими решений.
Крайне шаткое положение российской экономики заставляет понервничать многих россиян, и, естественно, большинство волнуется вопрос: сколько будет стоить европейская валюта в следующем году? Согласно предшествующим событиям, в 2017 году курс евро сначала будет повышаться, а затем снижаться, по последним анализам, до 69 рублей. По прогнозам многих аналитиков, к концу будущего года можно ждать значительного укрепления курса российской валюты.
Реальное состояние экономики РФ
Вокруг нынешнего состояния российской экономики разгораются жаркие споры среди не только экспертов нашей страны, но всего мира. Из-за резкого снижения уровня ВВП и увеличения цен практически на все продукты и услуги, значительно поднялась стоимость даже на продукты первой необходимости. Уже два года не стабилен курс российской валюты, стоимость доллара и евро регулярно обновляют свои исторические максимумы, что также сильно влияет на финансовое состояние жителей страны. Важно знать, что уровень ВВП является основным показателем экономического роста любого государства и благосостояния его граждан. В текущем году ВВП РФ упал на 1%, но даже такое падение значительно повлияло на доходы практически всех категорий граждан.
Одним из основных факторов, которые определяет курс рубля стала цена на нефть, ведь ни для кого не секрет, что ставку российская экономика всегда делала на «черное золото», а падение его стоимости довольно сильно повлияло на экономическое развитие страны.
Последним фактором, значительно подорвавшим курс российской валюты стали санкции, введенными некоторыми западными странами. Если в 2017 году произойдет их отмена, то данный факт повлияет на укрепление стабильности курса нашей валюты.
Что произойдет с нашей валютой?
Прогноз большинства российских и западных аналитиков не утешителен, пока стабильного курса евро ждать не приходится. В начале 2017 года европейская валюта будет держаться на отметке в 73-74 рубля, к концу года будет укрепление российской валюты, что снизит стоимость евро до 68-69 рублей. Минэкономразвития считает, что в январе европейская валюта может стоить порядка 76 рублей, а если нефть существенно снизиться, можно ожидать более значительное падения рубля.
Некоторые западные аналитики считают, что следующей зимой можно ожидать взлет курса европейской валюты до 80 рублей. Не стоит забывать, что на такой курс, как евро/рубль, во многом влияет соотношение валют евро/доллар. Так, по прогнозу крупнейшего швейцарского банка Credit Suisse, в начале 2017 года соотношение последней пары будет приближаться к единице, однако потом будет наблюдаться укрепление доллара, что понизить соотношение до 0,85. Поэтому не исключен тот факт, что европейская валюта может стоить дешевле американской, по мнению тех же аналитиков, возможно соотношение 70/75 рублям соответственно.
События в сфере экономики развиваются настолько стремительно, что делать точные прогнозы курса евро на следующий год довольно проблематично. Многие западные экономисты сходятся во мнении, что в 2017 году рубль будет продолжать свое падение, и стоимость других иностранных валют продолжит увеличиваться по отношению к российской валюте.
Хотя Правительство РФ дает совершенно иные прогнозы, власти уверяют, что в 2017 году произойдет значительный рост курса рубля. По мнению российских политиков экономика нашей страны должны выйти из состояния рецессии, что пик упадка в сфере экономики уже преодолен, и с 2017 года начнется экономический рост.
Соответственно произойдет рост ВВП страны и укрепление рубля.
Того же мнения придерживается и Всемирный банк, прогноз которого состоит в том, что российская экономика уже достигла своего «дна», настроен курс на производство, и в будущем ожидается только экономический подъем. Однако данные расчеты производились лишь при том условии, если цена за баррель нефти не упадет в 2017 году ниже 53 долларов.
А выводом многих игроков на рынке нефти стало то, что цена на «черное золото» в начале следующего года только продолжит снижаться. Некоторые аналитики даже считают, что нефть снова может упасть до отметки 39-40 долларов. По мнению вице-президента Лукойла, если нефтяные котировки начнут расти, то можно ожидать укрепления курса рубля по отношению к евро даже по 55 рублей.
Мнение Morgan Stanley
Прогноз крупнейшего американского аналитического агентства Morgan Stanley для российской экономики не утешителен, по мнению американских экспертов, в первом квартале следующего года стоимость одного евро будет превышать 90 рублей. Однако не стоит беспокоиться, на экономический анализ влияют множество как внешних, так и внутренних факторов, поэтому эксперты часто пересматривают свое мнение.
Однако не стоит забывать, что ЕС сильно зависит от импорта российского газа, а также от экспорта своих товаров на территорию РФ, поэтому слишком длительно падения курса рубля ожидать не придется. Также на курс европейской валюты могут значительно сказаться некоторые негативные прогнозы, например, что Германия может вновь вернуть в оборот немецкую марку, а Греция и ряд других стран, вслед за Великобританией, покинут Еврозону.
Но чтобы не произошло, из-за нестабильной ситуации во всем мире сложно делать стопроцентные прогнозы относительно того, какой будет стоимость евро по отношению к российской валюте.
В последнее время экономика России не в самой лучшей форме. Финансовое положение страны постоянно меняется. Самый важный показатель – платежеспособность страны зависит от конъюнктуры внешнего рынка, а точнее от цены на энергоносители. Как известно, последние годы характеризуются неустойчивой ценой на нефть. Отсюда, непредсказуемость российской экономики. На ухудшение общего состояния повлияли также санкции некоторых европейских государств.
Все это вызывает нервозность среди граждан РФ, которые еще помнят кризисы 90-х и начала нулевых, поэтому их интересует прогнозы экспертов, ибо от этого зависит их будущее.
Экономика РФ станет стабильной, когда нормализуется внешняя и внутренняя обстановка, поднимется цена нефти, и соотношение рубля к евро улучшится. Есть также вероятность отмены санкций. В настоящее время, различные аналитические организации, именитые экономисты пытаются сделать прогноз относительно будущей цены на нефть. Одной из волнующих тем остается курс рубля в 2017г. Такой интерес не случайный. Граждане России привыкли к стабильности за последнее десятилетие и никак не ожидали резкого падения рубля за два последних года, когда все жили ожиданием девальвации. Тогда многие кинулись скупать валюту в надежде хоть как-то сберечь свои накопления. Спустя несколько месяцев рубль слегка стабилизировался и остановился на отметке чуть больше пятидесяти рублей за евро. Появилась надежда, что рубль продолжит свое уверенное движение до прежних позиций. Однако этого не случилось. Отечественная валюта застряла на позиции 55 с небольшими отклонениями по месяцам. Это еще больше подняло ажиотаж относительно дальнейшего курса.
Сейчас россияне еще с большим интересом ждут свежие прогнозы относительно рубля.
Прогноз Центробанка России
Глава главного финансового учреждения РФ уверен, что скоро произойдет небольшая стабилизация рубля, ибо достигнута равновесие между соотношением евро-рубль и ценой на нефть. Дальше все будет зависеть от поведения цены на черное золото. Так как рубль сильно зависит от факторов вне России, нельзя исключить девальвацию. Стоимость нефти, остановка роста экономики Китая, неурядицы в американской резервной системе все это является дестабилизирующими факторами стабилизации. Прогнозируется, что доллар и евро упадут, когда поднимутся ставки Федеральной резервной системы.
Прогнозы экспертов на 2017 год
В экспертной среде существует несколько мнений насчет перспективы рубля.
Различные ведущие аналитики считают, что отечественная валюта и дальше будет падать, так как в результате дестабилизации 2014г. денежные накопления россиян резко упали.
Курс валюты находится в прямой зависимости от цены нефти. Если черное золота и дальше будет стоить сорок долларов, то рецессия продолжится, и в 2017 году европейская валюта будет стоить 80 рублей. Самый оптимистичный прогноз дает институт Гайдара. Его специалисты считают, что рубль стабилизируется и начнется подъем экономики.
Многие аналитики Запада также считают, что евро достигнет отметки 80 рублей. Здесь надо учитывать, что – на соотношение евро:рубль влияет пара евро:доллар. Например, швейцарский банк Credit Suisse, считает, что в 2017г. последнее соотношение будет равняться единице, то есть евро и доллар будут равны. Другие специалисты уверены, что евро к концу 2017 года ослабнет и опять будет стоить 0.8 от доллара.
Резко отличается прогноз Morgan Stanley. Это американское аналитическое агентство дает совсем другие результаты. Их эксперты считают, что евро будет стоить 90 рублей. Учитывая, то, что эта организация постоянно корректирует свои результаты, есть надежда, что этого не будет.
Оценки Минэкономразвития
Чиновники этого министерства считают, что только повышение цен на нефть может стабилизировать обстановку на российском финансовом рынке. При цене нефти 55$ может восстановиться инвестиционная активность и доходы бюджета почти не поменяются. При падении цены нефти до сорока долларов, придется уменьшить расходы бюджета. Другого выхода у государства просто нет. Федеральная резервная система не в состоянии удержать ситуацию. Таким образом, вероятен новый обвал рынка с неминуемой девальвацией национальной валюты.
Важнейшим торговым партнером РФ является КНР. Дальнейшее сокращение его ВВП приведет и дальше к падению цен на энергоносители, что вызовет падение отечественных денег.
Что делать: пути выхода из кризиса
Для улучшения положения в Резервном Фонде предлагается:
- уменьшить расходы;
- использовать деньги из Фонда Благосостояния (ФНБ);
- активировать финансирование эмиссии.
По мнению экономистов, брать средства из ФНБ крайне нежелательно, так как это вызовет еще большее увеличение долга. Самым приемлемым вариантом в сложившейся ситуации является урезание расходной части. В течение 2017 г. правительство РФ планирует уменьшить социальные расходы на один трлн. рублей. Еще неизвестно каким образом будет производиться экономия средств. Планируется, например, поднять пенсионный возраст, хотя специалисты считают, что это кардинально не изменит ситуацию.
Прогнозы экстрасенсов
Граждане нашей страны находятся в полной растерянности. С каждым днем появляются свежие прогнозы о ситуации в стране, поэтому они обращаются к прогнозам астрологов.
Мнения представителей астрологической науки отличаются друг от друга, но в целом они едины в своих суждениях – мир и Россию ждут непростые времена.
- Павел Глоба считает, что очень скоро гегемония США закончится, Евросоюз распадется, а Россия выйдет на путь экономического роста.
- Тамара Глоба уверена, что в 2017 году Россия сменит экономический курс и станет еще сильнее, догнав по уровню развития, США и Китай.
- Влад Росс утверждает, что подъем России начнется с 2020 года, когда она сможет отказаться от ресурсной экономики.
- Согласно прогнозам Александра Зараева , наша страна начнет возрождаться лишь в 2024 году, а 2017г станет переломным моментом на пути к возврату былого величия России.
- Руслан Суси считает, что Россия преодолеет трудности и ей удастся наладить диалог с остальным миром.
- Василиса Володина не ожидает улучшения экономической ситуации в стране. Она считает, что нынешнее время не способствует радикальным реформам.
Прогнозы астрологов едины в одном – главный мировой ресурс – нефть еще несколько лет будет влиять на мировое развитие. Альтернативные источники энергии появятся не раньше 2027 года. В это время уйдет из системы взаиморасчетов и доллар. На смену ему придут электронные деньги.
